华冶刑事部案例第二十三期：拒绝高利诱惑，警惕“非吸”陷阱

馥琳 · 发表于 22-10-9 06:27:21

论坛版主招募
帖内有图片
点击放大看

拒绝高利诱惑，警惕“非吸”陷阱

【案列简介】
2018年至2021期间，熊大在未经有关部门批准的情况下设立了“老妈乐”公司，通过发传单等途径向社会公开宣传。熊二见此情况遂与“老妈乐”公司签订了《购卡协议》，该合同约定购卡人消费时享受折扣比例，到期退卡时返还余额，并支付充值金额12%-16%不等的利息，涉案群众21人，吸收存款共计118万元。
  【律师说】
熊大违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，涉案金额巨大，其行为涉嫌非法吸收公众存款罪。虽然人民法院有追缴退赔的程序，但熊二因参与非法集资受到的损失，需由其自行承担。
  【律师提醒】
随着经济高速发展，不法分子为获取公众钱款，以注册公司名义聘请有专业资质的会计人员和工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，为其从事经济违法活动披上“合法”外衣，具有很强的隐蔽性。在正规公司和高额回报的掩盖下，人们很难看清它的危害，只有当存款无法兑付的损害后果发生时，人们才能看清它的真面目，而这时候的损失往往已经难以追回。

【法律链接】
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

作者：安徽华冶律师事务所王正旭、姜燕燕律师

         来自:公众号马鞍山生活萃