华冶刑事部案例第一期：没想到帮人转账还会坐牢

老橡树 · 发表于 22-6-6 01:50:01

【案情简介】
咚咚咚，一阵敲门声吵醒了正在睡梦中的马小跳。开门一看，几名荷枪实弹的警察向马小跳出示了拘留证，面对民警，马小跳十分惊讶，可当民警说出银行卡一事时，她当场蔫了.......原来，马小跳名下的三张银行卡涉嫌帮助淘气包诈骗团伙“洗钱”，这些银行卡，资金流水高达1000余万元。

【律师说】
马小跳虽然自己没有参与诈骗犯罪，但是其将银行卡用于诈骗团伙的资金转账活动，通过其名下的银行卡进行掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为，对诈骗犯罪起到了一定的帮助作用，应当承担相应的责任。

【律师提醒】
目前我国利用信息网络犯罪的情况较多，许多人在无意间可能就会触犯刑法。例如，提供银行卡，帮助他人从事有偿转移资金的，往往会涉及帮助信息网络犯罪活动罪；如果明知转移的资金是他人诈骗、盗窃而来，仍旧提供银行卡转移的，往往会涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪；如果明知上游犯罪是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，仍旧提供银行卡转移资金的，就有可能涉及洗钱罪。君子爱财，取之有道，切莫为了贪图眼前微薄的利润，铤而走险，助纣为虐，让自己面临牢狱之灾。

【法律链接】
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

第二百八十七条之二：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”

第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（作者：安徽华冶律师事务所刑事部王正旭、盛磊律师）

来自: 生活圈公众号